还敢私设“牢房”!中山打掉这些涉黑恶犯罪团伙
栏目:中山新局 来源: 发布:2021-12-22

12月22日下午,由市公安局、中山银保监分局、市金融工作局、中国人民银行中山市中心支行四部门联合举办的“中山金融放贷领域常态化扫黑除恶斗争新闻发布会”顺利召开。发布会对今年以来全市金融放贷领域开展扫黑除恶斗争所取得的成果进行了公布,并就市民关心的问题进行了一一解答。

据市公安局有关负责人介绍,今年以来,全市公安机关共打掉重特大涉黑恶犯罪团伙12个,查封冻结扣押涉案资产5687.54万元,坚持以打促治,边打边治,深入开展五大行业领域整治,强化金融放贷领域违法犯罪打击工作,打掉涉嫌高利放贷、暴力追债涉黑恶犯罪团伙1个,破获涉非法集资、非法吸收公众存款、组织领导传销类案件15起,刑拘犯罪嫌疑人26名。

据了解,这个重特大涉黑恶犯罪团伙以潘某欣、梁某华为首,涉嫌高利放贷、暴力追债,2014年以来,该犯罪团伙成立担保公司,通过签订虚假合同等手段骗取银行贷款,进行高利转贷、高利放贷等违法犯罪活动。此外,该犯罪团伙还私设“牢房”,对无法偿还债务的被害人实施非法拘禁、故意伤害、敲诈勒索等行为。经过精干警力的缜密侦办,最终逮捕犯罪嫌疑人20名,扣押车辆9台、银行卡93张和现金近115万元,冻结涉案账户存款434万元,查封土地、房产8处。

多项成果的取得,离不开地方金融主管部门的大力配合。以人民银行中山市中心支行为例,2021年该行共向公安机关移交可疑交易线索57条,涉交易金额127.08亿元。配合相关部门破获案件20宗,推动公、检、法机关对1宗洗钱罪案件公开宣判,对5宗洗钱罪提起公诉、对4宗洗钱罪案件开展立案侦查,为维护辖区经济金融安全和人民群众切身利益作出了重要贡献。

今年市金融局也累计向市扫黑办和省地方金融监管局报送线索1条,目前线索办结1条,办结率为100%。同时,发挥金融主管部门的监管职能,开展金融放贷领域专项整治,加强宣传教育。

中山银保监分局有关负责人介绍,黑恶势力、非法社会组织或个人大多假冒专业律师、权威专家或金融机构内部人士等,以“代理维权”名义吸引、诱导、教唆消费者以多种方式向金融机构施压,通过代理投诉收集消费者个人隐私信息,以达到其收取高额代理手续费、截留套取资金等目的,最终消费者个人信息泄露、征信受损、无法继续享受金融服务或丧失已有保险保障等,影响社会民生和经济稳定。

“据统计,2021年该类投诉件数高达371件,占到信访总量的15.12 %。”中山银保监分局有关负责人表示,近期,该局还将联合各部门开展防范金融领域代理投诉风险优化营商环境工作,并向社会发布通告,提示消费者警惕遭受不法侵害。

【为民解惑】

◇问:金融放贷领域案件和涉黑恶案件的区别?

◆答:一是侵犯客体不同。金融放贷领域案件侵犯的客体主要是金融管理秩序,涉黑恶案件侵害的客体主要是社会管理秩序和人民生命健康财产安全;二是认定标准不同。涉黑恶犯罪认定有严格标准,尤其是涉黑罪名构成必须有“四个特征”,即组织特征、行为特征、经济特征和危害特征,而金融放贷犯罪不必然同时具备以上特征。但二者也存在一定的关联。结合近些年实践来看,非法金融放贷行为容易滋生非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪,继而逐步发展成涉黑恶犯罪。

◇问:非法放贷行为是什么?市民在需要贷款、融资的时候应该怎么样找到正规的机构办理?遇到非法放贷行为市民应该怎么举报?

◆答:非法放贷指违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。主要表现为非法放贷机构通过发布低利息、免抵押、零风险等虚假广告或不充分提示风险等方式引诱借款人借款,发放无场景依托、无指定用途、无客户群体限定等特征的现金贷活动,或是存在变相收取“砍头息”、暴力催收等行为。

在需要贷款、融资时,市民朋友们可以在中山市金融工作局官网--金融信息一栏找到的合规金融机构及经金融局审批的小额贷款公司、融资担保公司等地方金融组织,里面有各个公司的具体介绍和业务电话。

遇到非法放贷行为,市民可通过市金融局官方网站、市金融局举报热线(0760-88335586)或市金融局举报邮箱(zsscfb@163.com)等渠道进行举报。


◆中山日报社编发中心
◆文+/记者 付陈陈
◆图+1/记者 冯明旻
◆编辑: 陈家浩
◆二审: 朱晖
◆三审: 吴森林
◆素材来源:中山日报

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