广发银行股份有限公司中山分行（下称“中山广发银行”）彩虹支行的理财团队是由支行副行长李雅倩，理财经理梁晓芝、邹秋娜、郑子均、车琦霞，厅堂经理伍尚镔，厅堂助理吴丽兰，个贷客户经理符梓嘉组成的年轻团队，着力为客户提供优质的综合金融理财服务。近年，彩虹支行理财团队着力围绕五“悦”文化，打造卓越专业团队，擦亮广发服务品牌。

中山广发银行彩虹支行理财团队。

荣誉：围绕五“悦”文化，服务广受好评

中山广发银行彩虹支行理财团队是由1名资深个人金融业务负责人引领组建的专业团队，坚持以党建引领业务发展主线，秉承“以客户为中心”的服务文化，致力为客户提供专业化、全面性的“一对一”专属财务管理综合理财服务。

截至今年7月31日，中山广发银行彩虹支行个人客户AUM（资产管理规模）突破25亿元。在理财团队中，2人获得AFP金融理财师执业资格认证，5人银行从业年限超10年，3人银行从业年限超5年，人均管理个人客户AUM资产超5亿元。

据介绍，中山广发银行彩虹支行曾荣获2019年度中山分行文明规范服务示范窗口，2019年度中山分行服务展示大赛团体总分第三名，2018年和2019年星级网点计划银星网点、保银协同优秀团队、优秀支行个金团队第二名等荣誉，多次获评由广发银行总行颁发的“财富管理与私人银行先进支行”称号。

相关负责人表示，一直以来，理财团队围绕五“悦”文化，即努力实现党建引领“悦”奔跑、服务社保“悦”民心、支持实体“悦”发展、五心服务“悦”开颜、快乐团队“悦”出彩的理念，为贵宾、社保客户提供“省心、放心、舒心、贴心、开心”五心服务，擦亮广发服务品牌。2019年10月至今，团队合计营销社保3.0卡约7000张，已激活约4000张，为接近3000名客户提供约200场次上门激活服务。团队曾为约20名行动不便的客户和2名百岁老人提供上门激活服务，最年长的一位接近110岁。家人对广发服务赞不绝口，体现出有温度的广发彩虹团队服务，彰显广发客户服务的初心和金融服务的使命。

服务：坚守客户利益导向，构建产品体系

据介绍，中山广发银行彩虹支行理财团队坚守客户利益导向，构建具有“安全边际”的产品体系。团队成员根据不同阶段类属资产风险收益特征推出产品，持续为客户创造稳健超额收益。

【幸福理财产品体系】
♦固定收益类：现金管理类（幸福鎏金）、债券类（幸福低波、幸福美满—外币）。
♦混合策略类：偏固收（幸福祥合）、偏衍生品（幸福衍棉）、偏股权（幸福股舞）。

【幸福理财产品特点】
♦“幸福股舞”系列：这是由广发银行资管团队自主管理的明星理财。产品策略为混合偏权益，自上而下选股，标的足够分散，选择低估值、有独立成长性、隐含回报率高的投资领域，择时进行对冲，进可攻退可守。
“幸福股舞”充分发挥银行理财的核心优势，秉承“幸福理财”品牌的产品特点，充分发挥银行理财的三大核心优势——大类资产研判、投资策略灵活、合作机构广泛。
♦“幸福低波”系列：采用股债轮动配置，配备专业的投研及风险管理队伍，紧密跟踪产品的整体运行状况，依托于投研一体化的体系，对产品投资组合进行动态调整，充分享受债券固定收益以及股票弹性收益。

♦♦个人风采♦♦

邝展迪：供应链金融支持实体经济

2009年毕业后进入中山广发银行工作的邝展迪，曾担任前台、理财专员、个贷专员、公司客户经理、公司银行部主任等职位，目前在古镇支行担任行长助理。近年，邝展迪遵循广发银行的“12333”工作思路，坚持以党建统领发展，增强提升科技赋能、挖掘保银协同潜能，明确突出零售、做强对公、做优同业，夯实客户基础、管理基础、能力基础，弘扬以客户为中心的服务文化、坚守作为底线和生命线的合规文化。

今年以来，邝展迪带领团队做优做强，疫情期间不仅关心客户经营难点，及时提出金融解决方案，帮助客户摆脱疫情带来的资金影响，更积极配合大湾区建设，大力支持湾区企业发展。

针对古镇、小榄一带制造业发达的特点，邝展迪带领团队在供应链金融业务方面做出成效。整个团队依托和围绕产业链中的核心企业，分析供应链交易，为供应链的上下游集群企业提供高效、灵活和差异化的融资、结算、资金管理、理财等全面金融服务。

张杏梅：为客户配置适合其需求产品

张杏梅是中山广发银行东凤支行的贵宾理财经理，从事银行业12年。张杏梅金融理财经验丰富，综合服务能力强，坚持以客户为中心，为客户提供专业、个性化的全面金融服务，严格遵循行业规章制度。在合作共赢的基础上，善于为客户在人生的不同时间节点，配置适合其需求的产品，以达到理财目标。

2010年至今，张杏梅曾多次获得“广发表扬奖”、优秀理财经理、行员新增激活卡奖、先进行员、后备干部等荣誉。

原文刊登于2020年9月10日《中山日报》

◆中山商报
◆文/记者  范展颢
◆图/被访者提供
◆编辑：闫莹莹 
◆二审：赖传洪
◆三审：赖有生